วิธีการเริ่มต้นธุรกิจการวางแผนทางการเงิน

นักวางแผนทางการเงินทำงานร่วมกับบุคคลครอบครัวและธุรกิจเพื่อนำเงินไปลงทุนอย่างชาญฉลาด นักวางแผนหรือที่เรียกว่าที่ปรึกษาทางการเงินเป็นผู้เชี่ยวชาญทางการเงินที่มีความรู้และมีความสามารถในการแยกแยะโอกาสในการลงทุนที่ทำกำไรจากผู้มีผลงานไม่ดี พวกเขาจับคู่ลูกค้าด้วยการผสมผสานผลิตภัณฑ์ที่กำหนดเองซึ่งปกป้องทรัพย์สินของตนในขณะที่ได้รับผลตอบแทนที่เป็นกำไร

1

ทำข้อสอบนักวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรองจากคณะกรรมการมาตรฐานการวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรอง การรับรอง CFP ช่วยเพิ่มความน่าเชื่อถือให้กับธุรกิจของคุณและเพิ่มชื่อเสียงในวิชาชีพของคุณซึ่งสามารถช่วยดึงดูดลูกค้าใหม่ ๆ นอกจากการรับรองจะเป็นเครื่องหมายแห่งความสำเร็จแล้วการเตรียมตัวสำหรับการสอบยังช่วยยกระดับความเชี่ยวชาญด้านการวางแผนทางการเงินของคุณซึ่งจะทำให้คุณได้เปรียบในความสำเร็จ

2

รับใบอนุญาตผู้แนะนำการลงทุนที่ลงทะเบียนและใบอนุญาตธุรกิจใด ๆ ที่จำเป็นในระดับรัฐ การเป็น RIA ช่วยให้คุณสามารถหลีกเลี่ยงโบรกเกอร์เมื่อขายผลิตภัณฑ์การลงทุนทำให้ธุรกรรมทำกำไรให้คุณได้มากขึ้น ทำข้อสอบชุดที่ 6 ซึ่งบริหารงานโดยหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงินเพื่อให้ได้รับสิทธิ์ตามกฎหมายในการขายกองทุนรวมและเงินรายปี

3

ลงทะเบียนชื่อธุรกิจของคุณ ข้ามขั้นตอนนี้หากคุณต้องการทำงานภายใต้ชื่อของคุณเอง ในฐานะที่ปรึกษานักวางแผนทางการเงินมีแนวทางที่ดีระหว่างการประกอบอาชีพอิสระและการเป็นเจ้าของธุรกิจ การดำเนินงานของคุณมีแนวโน้มที่จะทำงานเป็นอาชีพอิสระจนกว่าคุณจะเริ่มจ้างพนักงาน

4

รวบรวมชุดผลิตภัณฑ์เพื่อเสนอลูกค้าของคุณ สร้างความสัมพันธ์กับผู้ให้บริการประกันชีวิตแผนการออมของวิทยาลัยเงินรายปีกองทุนรวมและประเภทของบัญชีเพื่อการเกษียณอายุส่วนบุคคล สร้างกลุ่มผลิตภัณฑ์ให้เหมาะสมกับการยอมรับความเสี่ยงอย่างน้อยสามระดับ - สูงปานกลางและต่ำ

5

เช่าสำนักงานเพื่อพบปะกับลูกค้าแบบตัวต่อตัว งานส่วนใหญ่ของคุณในฐานะนักวางแผนการเงินสามารถทำได้บนแล็ปท็อปในร้านกาแฟหรือที่ทำงานที่บ้าน แต่จำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องมีสำนักงานที่เหมาะสมสำหรับการประชุมลูกค้า ใช้ประโยชน์จากรูปแบบธุรกิจให้เช่าสำนักงานแบบครบวงจรที่เกิดขึ้นใหม่ แทนที่จะเช่าพื้นที่สำนักงานในลักษณะเดิม บริษัท เหล่านี้เช่าสิ่งอำนวยความสะดวกเฉพาะเช่นห้องประชุมตามช่วงเวลาที่กำหนดซึ่งช่วยให้คุณประหยัดเงินได้โดยจ่ายค่าสำนักงานเฉพาะเมื่อคุณต้องการเท่านั้น

6

รับข้อผิดพลาดและการประกันการละเว้น ข้อผิดพลาดและการประกันการละเว้นเป็นสิ่งสำคัญสำหรับที่ปรึกษาส่วนใหญ่ แต่สำคัญอย่างยิ่งสำหรับนักวางแผนทางการเงิน อนาคตทางการเงินของครอบครัวและธุรกิจอาจขึ้นอยู่กับการจัดการทรัพย์สินของพวกเขา หากคุณทำผิดหรือไม่เปิดเผยข้อมูลบางอย่างที่ส่งผลให้เกิดความหายนะทางการเงินลูกค้าของคุณสามารถฟ้องร้องได้

7

ทำการตลาดบริการของคุณและให้บริการลูกค้ารายแรกของคุณ สร้างเว็บไซต์ที่ให้ข้อมูลพิมพ์นามบัตรและเริ่มเครือข่าย เสนอให้บริการเพื่อนครอบครัวและผู้ติดต่อทางธุรกิจในราคาลดพิเศษในช่วงสองสามเดือนแรกเพื่อกระตุ้นการโฆษณาแบบปากต่อปากรับประสบการณ์การทำงานที่แท้จริงและหาข้อบกพร่องในกิจกรรมการบริการลูกค้า